广发基金总经理王凡：增强投资者获得感 基金投顾大有可为

2023-11-16 11:02:28 作者： 来源：上海证券报 浏览次数：0 网友评论 0 条

中华PE:

　　坚守普惠初心 打造投顾人才队伍

　　王凡表示，基金投顾在增强投资者获得感、优化资本市场生态上发挥着重要作用，这使得大力发展以投资者为中心的买方投顾业态已经逐渐成为金融行业践行高质量发展的理念共识。

　　他具体分析，首先，投顾有助于促进资管产品业绩转化为投资者账户收益，提升投资获得感。产品收益、投资者行为是影响获得感的两个关键环节，产品收益是投资者回报的基础，而资金进出节奏、资产配置安排等投资者行为，则影响着产品收益向投资者回报的转化效率。这就要求在打磨资产管理技术的基础上，必须深入财富管理领域，帮助投资者解决配置、选基、择时等一系列问题。

　　此外，投顾也有助于推动短期交易性资金转化为中长期配置力量，优化资本市场资金结构。当前，我国个人投资者的投资期限还普遍较短，根据《公募权益类基金投资者盈利洞察报告》统计分析，接近4成的投资者基金持有时长短于3个月，频繁申赎使投资者无法充分享受到长期投资带来的财富效应，也不利于资本市场长期投资生态和氛围的形成。投顾通过专业的配置建议及全流程的陪伴服务协助投资者选择适配产品并形成合理预期、在投资过程中更理性地应对市场波动，从而拉长持有期限，推动构建中长期资金入市与投资者回报提升的正向循环。

　　近日，广州投资顾问学院正式揭牌运营。作为股东方之一，广发基金为何参与其中？“我们希望通过设立学院培养出一批专业的投资顾问队伍，进一步壮大买方中介力量，为广大投资者提供更优质的金融服务。”王凡表示。

　　在王凡看来，基金投顾业态的建设离不开一批理念契合、专业过硬的投资顾问人员。在基金投顾试点这四年，“三分投、七分顾”已基本成为行业共识，行业对投资顾问人才的需求持续扩大，如何做好投顾人才培养成为投顾业态建设面临的关键课题。广州投顾学院希望通过规范化、体系化的投顾人才培训，将自身打造成为投顾人才的“黄埔军校”，为全国源源不断地输送知识精通、业务精练、素质精良的金融人才，提升投资顾问团队的整体素质，更好地为投资者提供专业性、精细化的投顾服务。

　　发挥各方合力 构建新型买方投顾业态

　　王凡表示，目前广州投资顾问学院已正式投入运营，初步打造了“ASK”培训课程体系，包含14个模块，共29门课程，从投顾理念、技能培养和基础知识三个层面提供专业化、体系化的培训。

　　具体来看，投顾理念板块（Attitude，简称A）是必修课程，重在传递买方投顾的理念和价值观，帮助学员了解财富管理行业发展趋势、投顾行业价值和投顾人才发展规划。技能培养板块（Skill，简称S）是核心课程，重在从实践层面传授如何挖掘客户需求并提供适配的方案。课程培训的是投顾专业人员的必备技能，包括客户关系建立与维护、客户需求挖掘与分享、方案设计、线上投顾服务塑造、投顾基本技能培养等。

　　此外，基础知识板块（Knowledge，简称K）是基础课程，重在输出体系化的资管专业知识，比如金融与投资认知框架、投资中的认知与行为偏差、基金挑选与组合构建的投资策略等等，目标是让学员学习运用各项金融基础知识，以专业的工具、优秀的策略为客户提供服务。

　　“在过去几年的投顾展业过程中，广发基金以提升投资者获得感为目标，搭建了以客户为中心的业务体系。”王凡表示。

　　具体而言，一是推动客户需求导向的策略创新，如针对权益投资选基择时止盈难题的超级定投家策略、解决客户在现金管理场景下优选货基和提升快赎额度的货币投顾类策略等；二是持续优化服务模式，建立贯穿全生命周期的投资顾问服务体系，并注重结合不同投资者特点，提供更加精准适配的服务内容。例如根据客户账户诊断情况提供针对性陪伴内容。根据投资者认知情况提供阶梯式投教课程等；三是加强金融科技赋能，通过深化系统建设，不断提升投资管理、客户洞察、投顾服务的精细化水平。

　　展望未来，王凡表示，将继续积极作为，为增强投资者获得感、助力投资端改革贡献更大力量。首先，持续精进能力建设，努力打造高质量投顾机构。在“投”端，通过对长期资产收益的挖掘，基金优选的深度耕耘和海内外先进配置方法的运用，追求投资的适应性、稳定性、可解释性。在“顾”端，着力增强投顾服务针对性，依托于自主研发的客户行为大数据平台，基于账户、持仓、交易和行为等信息输出更加精细化的投顾服务，着力优化服务内容和形式，在传递专业内核的同时提高可读性和互动感。

　　其次，积极参与生态打造，联合各方机构共建买方投顾生态。广发基金作为广州投资顾问学院股东方之一，将立足自身 “投”“顾”两端的实践经验，通过课程创设、经验交流等形式，积极为投顾学院的建设赋能。此外，公司也将加强与各销售机构的通力合作，推动投顾思维进一步融入基金销售链路，协力优化投资者体验。