打造家办枢纽！香港成立财富传承学院，郑裕彤之孙任董事会主席

2023-11-14 11:32:18 作者： 来源：证券时报网 浏览次数：0 网友评论 0 条

中华PE:

据了解，财富传承学院将提供面向全球的交流协作、知识分享和人才培训等支援，务求为国际家族办公室管理人、新世代的资产拥有人、财富管理从业员等，共同构建一个惠泽各方的蓬勃生态圈，提升香港作为家族办公室枢纽的国际地位。

“我们过去一年来收到的关于成立家族办公室的咨询增加了一倍，尤其是内地超高净值人士比例明显提高。大家也很看好这个市场，金融机构和非金融机构参与的热情很高，银行、信托、证券、保险、律所、股权基金等都在成立自己的家族办公室。”香港一家族办公室首席投资官李林（化名）表示。

郑志刚担任首任董事会主席

今年3月，香港特区政府发表《有关香港发展家族办公室业务的政策宣言》，提出八项措施吸引全球家族办公室落户香港，其中一项为：香港特区政府将资助成立香港财富传承学院，为行业从业员和财富继承者提供人才培训服务，为在港家族办公室行业壮大人才库。

据悉，香港财富传承学院以担保有限公司形式成立，董事会成员分别来自家族办公室界、学术界、专业服务机构和公营机构等不同范畴，拥有丰富的专业知识，将为学院在愿景和策略规划方面提供宝贵意见。

值得一提的是，财富传承学院首任董事会主席由郑志刚担任。而提及郑志刚，也不得不说到其创办的C Capital（C资本），就在9月上旬，C资本刚宣布成功完成第三轮私募股权基金募资，其主要基金和相关联合投资工具的总投资额超过2.5亿美元（约18亿元人民币），是公司迄今为止规模最大的一次募资。

2017年C资本初入VC圈开始了风生水起的投资版图，截至2023年8月31日最新融资估值，组合中约35%的公司已成为独角兽，要么已上市要么就在上市的路上，其中包括Casetify、小鹏汽车、蔚来汽车、商汤科技、SHEIN、思灵机器人、货拉拉等。

从投资版图中不难看出，C资本紧追市场热点赛道，布局了新能源、大数据、人工智能以及新消费等，这似乎也暗示了香港“Old Money”也正在从传统金融、地产行业中逐步转向新兴产业和硬科技企业，这也与时下香港科创氛围浓厚，产业升级相得益彰。

一位不愿具名的香港本土市场观察人士告诉记者，“聘任郑志刚担任财富传承学院主席，背后的逻辑可能就在于，一是他熟悉资本运作，有着丰富的财富管理经验，且有一定影响力，有助于吸引全球家办落户香港；二是作为香港‘老钱’三代接班人，他有着一家面向全球家族的投资俱乐部C资本，更能顺应时势，吸引‘New Money’（新钱）来香港。这正是港府所需要的。”

香港铆足马力，吸引全球家办

据李林介绍，今年香港特区政府针对家族办公室的政策力度空前。今年5月10日，香港特别行政区立法会通过了为单一家族办公室制定的税收优惠法案（以下简称“家族税收优惠法案”）。根据家族税收优惠法案，在满足特定条件的情况下，投资利润将在香港免税。

此类免税政策为高净值人士及家庭成员在香港地区拥有的投资控股工具提供了税收确定性，体现了香港特区政府期待吸引全球家族办公室在香港设立并开展业务的决心，以充分发挥香港地区作为全球金融中心的重要作用。

“这种税收确定性，在当前的复杂国际国内形势下，对于高净值人士及家族来说弥足珍贵。香港的优势体现在很多细节性问题都可以通过法律来保障，给他们足够的安全感。”香港财经事务及库务局局长许正宇向证券时报记者表示。

事实上，香港政府十分重视并致力于发展香港成为领先的家族办公室枢纽。香港特区行政长官李家超在2022年《施政报告》中订下目标，在2025年年底前协助不少于200间家族办公室在港设立或扩展业务。吸引更多家族办公室来港落户，不但有利于香港的社会经济发展，更可促进资产及财富管理业的增长，以推动香港发展成为家族办公室枢纽。超高资产净值投资者各式各样的需求，更有助推动香港的金融和专业服务、创新及科技、环境及可持续未来、艺术文化和慈善等行业的日后发展。

不过香港家办在发展中也面临着一些挑战。

据毕马威（KPMG）发布的《2023年香港私人财富管理报告》显示，香港家办在开户、交易的便利度，投资选择范围，非投资相关服务（家族信托、税务、会计等），投资者保障以及监管方面有不少优势，但也存在一些问题，比如对内地资产的获取渠道有限，私人银行人才短缺，税务、继任计划和家族治理等方面提供的咨询和服务深度不够等。

此前香港金融发展局发布的《中国家族办公室2022》报告也提到，家办行业目前非常缺乏专业化、高质量的人才。合适的人才既需要拥有专业背景，也要与家族理念相结合，还要能助力二代成长。

因此，港府今年大举出台了一系列“抢人”政策，包括扩大“高才通”大学名单，落实香港“资本投资者入境计划”，申请人将不包括物业投资的一定金额资产投放在香港本地市场，通过审批后就可以来港居住和发展。此次施政报告中明确了这一金额——即投资不少于3000万港元（不包括房地产）可申请来港，这被外界视为针对的是超高净值人士群体。