光大理财郦明：以客户为中心 践行理财行业高质量发展
2023-10-30 16:30:47 作者： 来源：上海证券报 浏览次数：0 网友评论 0 条
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10月26日，光大理财有限责任公司副总经理郦明在由上合控股发展集团、国联证券股份有限公司联合主办的“新时代新丝路新财富——共建上合国际资本新平台擘画财富管理新范式”主题论坛上致辞时表示，未来理财行业规模会持续增长，并且逐步呈现复苏向好态势。同时，随着银行理财市场参与机构的日益多元，差异化的竞争格局会进一步显现。“在净值化背景下，各家银行理财机构更加重视投研体系的建设，也更有必要帮助客户树立正确的理财理念，做好投资者的教育和陪伴工作，引导其深化对理财产品的理解，正确认识风险与收益匹配的投资基本原则，理性看待市场的波动，坚持价值投资、长期投资。”郦明说。
郦明表示，财富管理与资产管理联系紧密，一方面资产管理业务有利于财富管理的发展，另一方面财富管理也会助力优秀的资产管理公司脱颖而出。
他认为，三大趋势推动了资管与财富管理强化的双向赋能。一是客户的需求升级，市场竞争加剧，助推“买方投顾”业务模式转型。二是代际财富需求加速分化，差异化的财富产品与解决方案需求显现。三是数字化，资管和财富场景深度融合是未来的趋势。
郦明介绍，理财市场在整个大财富管理里占据比较重要的位置，截至2022年底有31家理财公司，27万亿的存续规模，资管行业市占率达到21%。从目前的分布来看，其他的资管机构和理财还是有一定的差异竞争，理财产品往往回报和收益率相对稳定，在目前经济基本面背景下，不仅能助力居民消费水平，而且有利于稳定居民的收入预期，提升消费意愿。
未来财富管理和资产管理怎么进行融合？郦明认为，要在资产端、产品端、资金端深度融合，财富管理往往需要考虑客户流动性的管理需求、多元化的资产配置和风险管理的要求，而资产管理产品覆盖体系需要更加广泛，满足财富管理的多类需求。总的来讲，要围绕客户为中心，打造财富管理和资产管理的生态。
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