投资路上向内审视的“指南针”

2023-10-30 13:39:48 作者： 来源：中国证券报 浏览次数：0 网友评论 0 条

中华PE:

心理学家荣格也曾说过，向外张望的人在做梦，向内审视的人才清醒。但荣格也说，人类对自己的了解，宛如暗夜行路，要了解自己，就需要他人的力量。

在管理个人财富时，相比于一味地聚焦市场、向外张望，向内对自我的审视更能令人保持清醒。在这个过程中，基金投顾提供的“管家式服务”或可成为我们投资路上的指南针。

追溯历史，一个家族、一个王朝的延续往往离不开管家式角色的辅助。古代卿大夫家中的管家，也称“家宰”，负责主宰家中事务。

在现代金融市场中，基金投顾也扮演着为客户打理财富的“管家”角色。除了照看客户的委托资产外，基金投顾提供的服务还包括充分考虑客户的认知水平，用详尽且易于理解的语言，细致解答客户的问题，为其提供投资所需的知识，并在市场波动时安抚客户的情绪，从客户利益出发，提出合理建议等。

具体来说，在得到客户许可的前提下，“管家”会勾画客户画像，以更细的颗粒度，提升对客户的了解，从而更好地为客户构建符合投资需求的组合。而客户也可以通过线上、线下的形式与投资顾问一对一解惑，充分了解和体验“管家”服务。

同时，基金投顾还会建立双向信息沟通的服务模式。“管家式职能”的双向信息沟通，不仅囊括顾问对客户账户运作情况的信息披露，更包括客户向顾问提出的需求、反馈，形成双方互动、动态磨合的交流模式。

除了尽职尽责进行客户账户的日常运作、保证资产配置符合客户的投资需求，“管家”还可以持续跟踪客户的盈利率、复购率、平均持有时长及金额、申赎频率等众多指标，帮助客户“向内审视”，优化客户的投资行为。

在信息充分沟通的基础上，基金投顾在行使“管家式职能”时，也会帮助客户提升对金融市场专业知识及自身需求的了解，让长期投资和理性投资理念落到实处。

如春风化雨、润物无声，在日积月累深入了解客户的基础上，投顾“管家们”致力于为客户拨开投资的迷雾，帮助客户更加轻松地踏上投资之路。