理财直播“连麦诊基” 基金投教转向“基民视角”

2023-09-28 10:18:51 作者： 来源：证券日报 浏览次数：0 网友评论 0 条

中华PE:

此前一日，腾讯金融科技旗下理财通宣布以科技助力投教，通过打造全流程管理系统，为数亿投资者提供全流程陪伴。

蚂蚁财富与腾讯理财通在投资者教育领域动作频频，基金公司也借助平台开展新的投教陪伴尝试。多位业内人士认为，市场持续调整，投资者亟须专业的陪伴与引导。行业机构及时对投资者予以专业的陪伴和直观引导，是积极履行社会责任的表现。

上千位基金经理

在线答疑解惑

所谓基金诊断直播是基金公司通过线上征集基民典型的理财问题后，在直播间向基民发起实时连线，由专业人士一对一答疑解惑。

9月27日，记者在蚂蚁财富平台看到，直播间内基民们的问题五花八门：“为什么我一买就亏”“节前医药怎么投”“假期资金如何不闲置”？基金公司专业人士对此耐心解答，不少网友留言“学到了”。

万家基金方面表示：“去年，万家基金为了帮助基民更好地解决投资过程中的需求和痛点，率先开展基金诊断直播，通过直播间、讨论区等多个阵地邀请基民报名。截至9月21日，报名问卷已经收到超千人次填写。”据万家基金介绍，这类直播的用户观看量和互动深度均高于日常直播，观看时长高出42%，评论率提升了16%。

基金诊断直播是基于用户视角的陪伴服务探索之一。记者看到，蚂蚁财富平台还试水了基金调研直播、基金经理请回答等系列新的陪伴服务，贯穿投资者的理财全周期。

据蚂蚁财富披露的数据显示，基金经理请回答板块上线不到半年，已有223位基金经理深度参与，解答了12万个理财问题，约6000万投资者参与问答和学习。“科技股还能看涨吗？”“海外市场有时差，那你们是半夜看盘白天睡觉还是等白天再说？”基民写下关心的问题后可邀约基金经理文字回答，还有些问题得到超40位基金经理不同视角的解答。

据蚂蚁财富副总经理郑艳兰向《证券日报》记者介绍，目前，有150家资管机构和超过1000位基金经理在平台上开展陪伴服务，在2022年提供了10万篇图文陪伴内容，开展理财直播超2万场。

蚂蚁财富数据显示，接受过机构陪伴服务的用户相比未服务过的用户，持有基金时长提升76天，形成配置的用户数占比提升45%。

易观分析金融行业高级咨询顾问苏筱芮表示：“传统的直播更多在于将机构的观点、投资的理念灌输给用户，侧重于单向输出；而连线答疑直播则是与投资者进行深层交流，内容更聚焦于真实投资者在真实的投资中的临场问题，侧重于双向互动。这样的直播形式能够拉近与理财投资者之间的距离，更符合投资者真正想了解的内容。能够使得投资者教育工作更加生动，也能够促进投资者陪伴工作更加深入。”

积极探索

互联网平台投教方式

据腾讯理财通披露，通过直播、短视频、智能客服等工具对用户进行立体化投教全覆盖，累计观看超1亿人次。其中，通过智能客服提供的视频投教服务，仅一周有超过100万人浏览。

据记者观察，腾讯理财通在投资者教育方向也主打“陪伴”，视角也是转向基民视角。腾讯理财通根据投资者在平台完成的风险测评等基础数据，对用户精准分类。并对投资者提供了全方位的售后陪伴，包括基金经理来信、新手必读陪伴、持仓波动陪伴、每月专家连线、季度报告解读、年度资产检视等手段。据理财通数据显示，有超过65%用户阅读过投教内容，遇到行情波动时，阅读率高达90%。通过长期的投资者引导教育，近一年理财通重点资产的持仓用户时长提升46%。

博通咨询金融业资深分析师王蓬博对《证券日报》记者解读称，财富管理行业正从专业产品的互联网化，转向专业服务互联网化的新阶段，需要基金公司和财富管理平台探索更多元、深度的服务，真正陪伴投资者穿越周期。同时，现在的投资人特别是年轻人，对于新兴事物接受度高，以往过于陈旧的投资者教育方式已经不适应新的发展形势，两家平台的多元化方式更容易被接受，同时也有助于基金公司更好地了解投资者需求，进而优化产品设计和服务，推动业务创新和发展。

“理财直播投教的意义不仅在于即时互动和吸引客户，更在于深入了解客户需求，在完善机构服务体系方面具有重要意义。”苏筱芮表示。