科技助力投教 腾讯理财通打造“全流程陪伴”模式

2023-09-26 14:25:58 作者： 来源：证券日报 浏览次数：0 网友评论 0 条

中华PE:

　　据介绍，腾讯理财通根据投资者在平台完成的风险测评等基础数据，对用户精准分类。针对部分重点关注客群（如70岁以上老年用户、保守型等），腾讯理财通采取特定的保护措施：通过差异化的专区展示，部分风险产品不主动推荐给风险偏好极低的用户，主动全面的披露资产的回撤情况，让用户在买入前有全面的认知。结合用户亏损容忍度匹配提醒措施，对投资者进行风险提示与二次确认，保障重点人群的权益。

　　对风险承受能力较低的人群，以及买入单笔金额过高的人群，腾讯理财通会进行弹窗强风险提醒。这些极具针对性的投教保护措施，帮助特定人群在投资决策时能充分了解产品风险，避免因信息不对称或误操作导致潜在损失。

　　此外，腾讯理财通对投资者提供了全方位贴心的售后陪伴，包括基金经理来信、新手必读陪伴、持仓波动陪伴、每月专家连线、季度报告解读、年度资产检视等陪伴手段。据理财通数据显示，有超过65%用户阅读过投教内容，遇到行情波动时，阅读率高达90%。通过长期的投资者引导教育，近一年理财通重点资产的持仓用户时长提升46%。

　　据了解，依托科技手段，腾讯理财通打造集约化、专业化、精准化的管理运营体系，构建出从投资端到运营端，多业务线共同参与的全流程管理系统。在投资者保护方面，系统实时监控资产表现情况，快速定位在链条中的问题点，及时对投资者行为进行干预，做出针对性保护。例如，当理财通发现某类资产规模上涨过快时，投资者行为趋同，短期风险开始积累的趋势时，全流程管理系统触发风险提醒。