多家券商营业部被罚！未按时办完客户销户、输送不正当利益…

2023-09-19 10:28:07 作者： 来源：证券时报网 浏览次数：0 网友评论 0 条

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值得一提的是，其中一些罚单涉及的违规行为在过去的罚单中较为罕见，但也值得同业关注。

比如，吉林证监局近日对华鑫证券一家营业部开出罚单，为华鑫证券继8月浙江证监局罚单后，再次因证券经纪人管理等问题被罚。该罚单还提到，该营业部存在“客户转销户流程不规范”的问题，未在规定时间内为客户办理完销户手续。

又比如，浙江证监局对国信证券一营业部开出罚单，其中提及该营业部与银行合作中的廉洁从业管理问题，存在“向他人输送不正当利益”的现象。

此外，财达证券也在9月被河北证监局连下两张罚单，涉及经纪、资管业务。

未按时办完客户销户流程，券商营业部被罚

9月13日，吉林证监局披露一则罚单，对华鑫证券长春工农大路证券营业部出具警示函。吉林证监局指出，经查，华鑫证券长春工农大路证券营业部存在四大问题：

一是营业部证券经纪人管控不足。档案留痕不完整，证券经纪人登记执业地域与委托合同约定执业地域不一致。

二是未建立有效的异常交易监控、预警和分析处理机制。营业部设备MAC地址登记不全；存在由经纪人回访核实其名下客户同机操作的情况。

三是客户转销户流程不规范。未在个别投资者提出销户申请并完成其账户交易结算后的两个交易日内办理完毕。

四是投资者适当性管理不到位。个别投资者购买了风险等级高于其风险承受能力的公募基金产品。

券商中国记者注意到，该罚单直指华鑫证券长春工农大路证券营业部的证券经纪人管理问题。值得一提的是，这并非华鑫证券第一次“栽”在经纪人管理问题上。就在上个月的8月7日，浙江证监局针对华鑫证券杭州分公司及相关负责人下了罚单。

彼时的罚单称，华鑫证券杭州分公司及杭州飞云江路证券营业部存在员工薪酬管理和发放不规范，部分经纪人工资卡由华鑫证券杭州分公司负责人单长娜保管并使用等问题，反映出杭州分公司、飞云江路营业部合规经营意识淡薄、内部控制不健全。

此外，此次罚单的处罚原因中罕见地提及客户销户未按时办理完毕的问题，这在过往的券商罚单中较为少见。

根据《证券经纪业务管理办法》（证监会令第204号）第二十九条规定，“投资者向证券公司提出转户、销户的，证券公司应当在投资者提出申请并完成其账户交易结算后的两个交易日内办理完毕。证券公司应当为投资者转户、销户提供便利，不得违反规定限制投资者转户、销户。”

与银行合作中向他人输送不正当利益，一营业部被罚

9月4日，浙江证监局对国信证券嵊州兴盛街证券营业部出具警示函。浙江证监局称，该营业部存在两大问题：

一是营业部存在员工委托他人从事客户招揽活动的行为，营业部对员工客户招揽活动管理不到位，未能严格规范工作人员执业行为；

二是营业部在与银行合作营销过程中，未能全面防范合规风险，向他人输送不正当利益，营业部合规管理、廉洁从业管理不到位。

值得一提的是，这则罚单中提到营业部与银行合作营销中“向他人输送不正当利益”，也是较为鲜见的违规行为。

近年来，券商与银行的合作并不少见，银行与券商可以发挥各自优势资源，在财富管理、零售代销、投资研究、资产管理等方面深化交流，实现资源共享与共同发展。

券商中国记者梳理发现，今年5月以来，多家券商宣布与银行达成战略合作关系。比如，今年5月，海通证券与兴业银行签署战略合作协议；6月，招商证券宣布与浙商银行签署战略合作协议；8月兴业证券及兴证国际宣布与南洋商业银行签署战略合作协议。

财达证券及旗下分支机构吃两张罚单

财达证券也在9月以来连续收到两张罚单，一张涉及旗下石家庄分公司，另一张则牵扯到公司资管业务。

具体来看，在资管业务方面，河北证监局对财达证券出具警示函，其违规之处在于：

其一，私募资产管理业务运作不规范。个别产品未切实履行主动管理职责，为委托人提供规避监管要求的通道服务。接受委托人下达投资指令或者提供具体投资标的等实质性投资建议。对私募资管产品委托人与投向的债券发行人的关联关系尽职调查不充分。对债券投资决策管控不到位，投资策略宽泛、债券风格库缺乏明显的风格特征、投资决策过程和询价过程留痕不清晰。

其二，合规管理部门对资管业务条线存在的风险合规性检查不充分，合规管理未贯穿资管业务的决策、执行等环节，合规管理有效性明显不足。

其三，合规管理职责落实不到位，未严格规范经纪业务从业人员的执业行为，未防范其利用职务便利从事违法违规、超越权限或者其他损害客户合法权益的行为，对经纪业务异常交易预警和交易站点管控不力，未将从业人员实际使用手机号码、电脑设备全部纳入合规监测系统。

在经纪业务方面，河北证监局也对财达证券石家庄分公司出具警示函。据悉，河北证监局在6-7月对该分公司开展了现场检查，查出三大违规之处。

一是员工行为监控不到位。未将员工实际使用手机号码、电脑设备全部纳入合规监测系统。石家庄槐北路证券营业部未对员工操作客户机进行有效管理。

二是内部合规管控不力。分公司管理职能虚化弱化，合规检查流于形式，未开展有效的合规检查，未及时监测和预警明显异常交易情况，对暴露的合规风险未采取有效措施，内部合规管控失效。

三是未妥善保存交易时段客户交易区的监控录像资料。中华北大街营业部类型为A型，客户交易室未安装监控，没有妥善保存交易时段客户交易区的监控录像资料。