已逮捕234人！河南村镇银行事件通报：年化利率13%-18%“诱揽”资金

2022-08-30 10:16:05 作者： 来源：证券时报网 浏览次数：0 网友评论 0 条

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　　此外，50万元以上的按照50万元垫付，未垫付部分权益保留，根据涉案资产追偿情况依法依规予以处理。

　　同日，村镇事件相关的追赃挽损工作也取得重大进展——河南许昌警方通报显示，以犯罪嫌疑人吕奕为首的犯罪团伙非法控制河南4家村镇银行，非法吸揽资金，涉嫌实施系列严重犯罪。目前，公安机关已抓获一大批犯罪嫌疑人，其中已逮捕234人。

　　年化利率13%-18%“诱揽”资金

　　部分大额客户获“贴息”

　　在警方通报中，相关团伙的犯罪事实进一步披露。许昌市公安局表示，以犯罪嫌疑人吕奕为首的犯罪团伙，在正常存款利息之外，用非法获取的部分资金，以年化收益率13%-18%“贴息”标准为诱饵吸揽资金，该“贴息”经资金掮客层层盘剥后，被部分大额资金客户获取。

　　银保监会有关部门负责人7月17日接受《中国银行保险报》采访时，首次透露村镇银行事件的细节。

　　该负责人表示，此次事件主要是“河南新财富集团操纵河南、安徽5家村镇银行，通过内外勾结、利用第三方平台以及资金掮客等方式非法吸收并占有公众资金，篡改原始业务数据，掩盖非法行为。”

　　该负责人还指出，根据此前掌握的证据，“绝大多数账外业务普通客户对新财富集团涉嫌犯罪行为不知情、不了解，而且也未获得额外的高息或补贴”，因此，“处置方案确定对这些客户的本金分批垫付。”

　　8月12日，银保监会进一步将5家村镇银行的行为明确为“性质恶劣，涉嫌严重犯罪”，并指出，这5家村镇银行账外吸收的资金既未缴纳存款准备金，也未缴纳存款保险费。

　　5家村镇银行4轮垫付180.4亿元

　　目前，河南银保监局、河南省地方金融监管局已开启6轮垫付工作。

　　7月10日，河南银保监局、河南省地方金融监管局有关负责人表示，有关部门正在加快核实4家村镇银行客户资金信息，制定处置方案。

　　此后在7月11日、7月21日、7月29日、8月5日、8月12日和8月19日分别公布第1、2、3、4、5、6号公告，陆续对4家村镇银行账外业务客户本金单家机构单人合并金额为5万元(含)以下、10万元(含)以下、10万元至15万元(含)、15万元至25万元(含)、25万元至35万元(含)和35万元至40万元(含)的客户启动垫付。

　　安徽所涉村镇银行的垫付工作节奏与河南4家村镇银行一致。

　　银保监会有关部门负责人8月12日表示，截至8月11日晚，已累计垫付43.6万户、180.4亿元，客户、资金垫付率分别为69.6%、66%，进展总体顺利。

　　垫付新情况：少量可疑账户亟待核实

　　银保监会有关部门负责人此前还透露，在垫付过程中，出现了一些新情况。

　　“共有14.7万客户未登记，除长期睡眠户(账户金额100元以下)外，还有少量可疑账户”，该负责人表示，“这些客户可能存在被犯罪分子欺骗、裹挟，冒名开户，需进一步核实信息，甄别和判断交易行为。”

　　银保监会首次披露相关工作细节时就表示，由于原来的后台数据被犯罪团伙隐瞒或删改过，为确保信息真实性，河南、安徽两省新搭建了客户信息登记系统，并与后台数据进行交叉核验。“人数较多，工作量大，采取分批垫付方式，首先垫付普通小额客户。”

　　因此，银保监会提醒，未登记客户抓紧完成登记。银保监会下一步将深入贯彻落实中央政治局“妥善化解一些地方村镇银行风险，严厉打击金融犯罪”的要求，支持配合地方党委政府做好后续风险处置工作，加强追赃挽损，严厉打击金融犯罪，坚决惩治金融腐败，坚持依法依规，切实维护广大人民群众的合法权益。