40余家券商争艳818理财节 投顾成主打方向

2022-08-15 14:24:34 作者： 来源：证券时报 浏览次数：0 网友评论 0 条

中华PE:

这一届理财节，超过40家券商争奇斗艳，可谓声势浩大，除了创新推出的数字藏品、盲盒等，还有哪些产品尚未被您放入购物车？同往届相比，今年的理财节最大看点又在哪里？对于业界人士而言，最重要的，其实是如何看穿财富管理行业的变迁逻辑，方能引领风潮。

证券时报记者 许盈

又到一年一度的818理财节。

根据证券时报记者不完全梳理，截至2022年8月14日，包括国泰君安、海通证券等40多家券商，已确认举办今年的818理财节活动。

相比往届818理财节，今年参与券商的投入力度更大，公司内部各业务部门的协同也更多。形式上，除了撒红包、大咖直播、投教文章与视频等常规必备，包括实盘大赛、抽盲盒、限量版数字纪念品、虚拟数字人等新形式也层出不穷。

同时，随着券商财富管理转型推进，投资顾问的角色被放到了更加重要的位置。今年818理财节，越来越多的券商把基金投顾作为推广重点，还有不少大型券商明确主推自己培养的投顾团队。

大型券商资源投入足

整体来看，大型券商的理财节活动呈现出“大而全”的特点，涵盖专享理财券、大咖直播、投教文章与视频、数字纪念品等多方面的内容；而中小型券商尽管无法在形式上面面俱到，但也涌现出不少令人眼前一亮的创意。

8月1日，国泰君安2022年818理财节正式开启，以“投资中国，共创财富，理财就来国泰君安818”为主题的活动吸引了较高的参与人气。截至8月9日，国泰君安818理财节活动的参与人数超过500万，而理财产品和大咖直播则广受用户欢迎。其中，理财产品方面，国泰君安推出了“8%+”和“4%+”两款专享理财券；大咖直播方面，该公司8月期间打造4档王牌节目，包括《国泰君安首席说》《基金经理面对面》《首席有约》《谈股论基》。

此外，国泰君安还于818理财节期间创新推出了AI数字人“小安”。“小安”是证券行业首个同时支持业务办理和投顾服务的可交互数字人，目前已在国泰君安智慧展厅服务场景中上岗，有效推动了证券服务交互模式创新。

海通证券相关业务人士告诉证券时报记者，“对我们来说，理财节的形式和玩法可以多元和丰富，但是券商作为金融机构之一，对投资者而言最为核心的还是优质的金融服务。因此我们在每个理财节都会基于市场情况，定出一个与投资相关的主题，围绕这个投资主题进行活动营销。”

据悉，海通证券今年818理财节的主题是“聚焦中国创造，悦享财富盛宴”。从该投资主题出发，海通证券在产品研选、投研服务、智能化工具、社区和投教等各方面展开活动。其中，产品研选是基于海通证券金融产品研究中心基金评价体系，为客户筛选出与“中国创造”相关的五星评级基金；投研方面，e海通财以直播、视频、文章等形式，寻求中长期潜在的投资机会。

对比来看，今年的818理财节上，银河证券在服务及内容方面均有所突破——除了像往年一样提供818理财节专享服务，该公司今年更加注重投顾产品和普惠金融内容的投放。银河证券通过打造涵盖股票、基金、固收的投顾服务闭环，满足客户多元化财富管理需求。

另一头部券商广发证券，同样在今年的理财节上推出了数字纪念品。广发证券透露，客户参与活动即有机会在易淘金APP上自主打造专属“广发犇犇数字藏品”。同时，广发证券多位首席联袂开展2022年中期云上策略会，服务专业客户；广发、易方达等多家基金公司也将派出知名基金经理坐镇“818基金超级腕”直播间，与客户进行面对面交流。

中小券商参与踊跃

中小券商方面，今年的818理财节除了有常规性的理财回馈活动，还有不少创新。

今年，华鑫证券首次以举办大型主题营销活动的形式参与818理财节。“我们希望通过活动，向投资者展现公司金融科技在证券领域的最新应用，降低使用门槛，帮助投资者享受金融科技带来的投资新乐趣，助力投资者提升投资收益。”据华鑫证券经纪业务相关负责人介绍，该公司在活动中设置了不同层级的任务门槛，让参与客户都能找到心动任务，并在完成后获得相应奖项。

刚于7月29日全新亮相的国新证券，则策划了以基金定投体验为主题的“开‘新’定投·30天理财高手养成记”818理财节庆典活动。通过构建沉浸式、进阶性游戏场景，提供精选短视频、直播系列活动，创设“更有趣、更真实、更丰富”的投教平台，让投资者在游戏中感受定投魅力，并在互动中建立情感联系。

国金证券今年则继续举办国金造富节。据公司介绍，本届活动与往年相比有三大不同：第一，将“增值”服务产品作为推广重点；第二，理财活动中融入了“裂变”形式，客户可以在基金实盘赛活动中邀请亲友参与，获得额外的福利；第三，国金证券重点打造的财商学苑亮相，众多精选财商课程及时推出，客户可免费或优惠体验。

“本次国金造富节，各种竞赛类活动很受欢迎，基金实盘大赛、ETF实盘大赛等都有很高的人气。主要原因在于，投资者报名参与活动，不仅可以获得和众多实战高手同台竞技的机会，还可以获得比赛期间相关增值服务体验的机会。”国金证券相关负责人说。

在今年的818理财节上，国元证券策划了国潮主题和抽盲盒活动。8月15日起，国元点金APP中的十几种增值服务全场打六折，并增加抽盲盒的次数。

而8月1日上线的国联证券818理财活动，将持续整个8月，包涵了投顾服务暖心伴、理财大赏为您选、投资“神器”辅助决策、投教直播促学习、参与游戏享豪礼等五大亮点。比如，理财方面有新客权益（6.XX% 14天期、5.XX% 28天期）二选一、顶级私募产品定制等，投教直播方面有《小白理财》《公募REITs，如何助力个人投资》等。

兴业证券今年818理财节的主题是“与君俱少年 投资恰逢时”，分为新客有福利、直播理财节、基金投顾·知己、金牌投顾兴领航、兴享福利社、季子年少·沙场练兵等六大分会场，用户可以通过优理宝APP、微信、抖音等多个平台参与。

而据光大证券介绍，针对今年的818理财节，该公司结合客户不同层次的理财需求，设计了多款包括报价回购、收益凭证、优选好基等多类金融产品。比如，新客获赠双重理财券，老客可享每周秒杀收益凭证等。

基金投顾成推广重点

今年以来，随着第二批获得基金投顾试点的券商纷纷展业，基金投顾也在券商818理财节上成为各公司推广的重点，一些券商还趁此对基金投顾品牌进行了升级与业务梳理。

比如，借着818理财节的“东风”，国泰君安将基金投顾品牌“君享投”升级为“君享投100”，提升品牌认知度，为投资者全市场精选100余只基金产品，帮助投资者解决选基难、配置难以及择时难等痛点。同时，为全面提升高净值客户服务体验，国泰君安还在8月正式发布“君享投50”私人定制服务，并发布了“君享投50管理人蓝皮书”。

据国金证券相关负责人介绍，今年5月，该公司上线的基金投顾品牌“国金100”，也是本次造富节推广的重点。据悉，“国金100”拥有体系精选、智能匹配、专业投资、全程陪伴等四个特点。

兴业证券则在本次818理财节上开辟了基金投顾专场——“基金投顾·知己分会场”，在官方微信开辟三问三答栏目。据兴业证券介绍，“知己”服务用安心、省心、知心拉近了与投资者的距离。

国联证券的基金投顾则推出全新工具化组合，打出投资组合拳，涵盖科技成长、深度价值、港股精选、消费优选、高端制造，五大热门赛道解决了选基难题，为投资者参与权益主题投资提供有力工具。

银河证券也将其基金投顾特色作为活动重点之一。据了解，银河证券在行业内首家推出财富管理账户体系，并上线了“财富星-基金管家”定投及银行自动转账功能。2021年9月，该公司探索了目标收益类基金投顾服务，上线目标止盈策略，客户反响良好，目前已有6期策略提前止盈。

以理财节为契机，东方证券相关负责人向证券时报记者介绍了该公司推广基金投顾业务的举措，“关于基金投顾业务的推广，公司一直秉承增量思维，不仅仅停留在原有从事证券投资的存量客群和市场上，更聚焦在中国广大居民和企业客户的理财需求上。”

“目前，行业基金投顾组合策略呈现一定的产品化趋势，根据客户需求提供财富规划与解决方案尚未真正实现，业务推广缺少亮点与抓手。未来，公司在组合策略设计上将更加关注客户的财富规划需求，例如教育、养老、购房等。”上述负责人说，在基金投顾方面，东方证券还将加大与大中型股份制银行、城商行等传统金融机构以及互联网平台的合作。

理财节见证行业变迁

“全力发展财富管理是行业的大方向，公司也在不断加大资源投入。”海通证券相关负责人在接受证券时报记者采访时说。

自2017年818理财节首次登场以来，中国财富管理行业迎来了飞速发展的阶段。而历年818理财节推广的形式与内容，也折射出近年券商财富管理的变化趋势。

证券时报记者在采访中发现，过去几年，诸多券商818理财节呈现两大趋势：一是券商针对理财节的投入力度越来越大，参与协同的业务部门越来越多；二是券商自己培养的投顾团队占据越发重要的地位，包括国泰君安、海通证券、银河证券等头部券商，均在今年加大了对公司投顾及投顾类产品的宣传力度，背后正是从产品销售到真正投顾理念的嬗变。

以业内首家在2017年打造818理财节的券商——国泰君安为例，今年该公司正在从以“产品驱动”“渠道驱动”为标志的财富管理转型1.0模式，迈入以“投顾引领和客户体验驱动”为标志的2.0新模式。

据了解，今年的818理财节，国泰君安在财富管理服务资源和服务能力方面的统筹力度明显加强。同时，国泰君安还统筹了投顾资源和投顾服务，全新推出“智投100”服务产品体系，打造百名金牌投顾、百门投教课程、百个投资工具，为投资者提供“智能化、自动化、团队化”的阶梯式线上投顾服务产品体系。

今年，银河证券在资源投入上保持平稳，但是更多的资源则向自己培养的优秀投顾倾斜。据银河证券介绍，以往818理财节，公司曾邀请业界知名专业人士和优秀基金管理人参与直播互动。近两年来，银河证券全面开启明星财富顾问培养计划，已经培养出一批专业力强、认可度高、具备一定互联网思维和影响力的财富顾问。

“今年818理财节，公司将通过直播、短视频等形式推出更多优秀财富顾问，进一步加强与投资者互动，拓展金融普惠服务的传播广度和深度。”银河证券相关负责人说。

海通证券也强化了协同，以“一个海通”的模式来整合资源。在投顾方面，海通证券聚集最优质的投顾组成了“盈投顾”团队，为客户提供一系列优质的服务，打造了“投顾荟”“基会论”“盈定投”“盈策略”等较有口碑的栏目。

此外，中型券商加强部门间协同的现象也越来越普遍。比如，东方证券不仅加强了部门协同，更与公司旗下资管品牌东方红、汇添富携手联动，共同呈现高质量直播活动；而国金证券方面，包括投资咨询、理财产品、科技金融、平台金融、量化策略等在内的部门均全力参与了本次国金造富节。