银行员工侵占近2100万元资金 炒股亏了600万 还买了几百万的丝巾收藏

2021-07-20 11:12:12 作者： 来源：中国证券报 浏览次数：0 网友评论 0 条

中华PE:

　　而此次司法拍卖起因于潘某某利用职务上的便利，将交通银行海南省分行的近2100万元资金非法占为己有。潘某某拿着这些资金，炒股亏了600万元，买黄金期货亏了40万元。另外还买了价值共计数百万元的丝巾用于收藏。

　　非法侵占公司资金近2100万元

　　中国判决文书网显示，此次被拍卖的丝巾的主人潘某某1987年生，海口市人。其于2012年10月开始担任交通银行海南省分行个人金融部市场推广经理，负责特许商品(贵金属产品)销售业务的管理。

来源：中国判决文书网

　　2015年，潘某某对公司的财物起了歹心。在2015年6月至2016年5月期间，其利用职务之便，将中国黄金集团黄金珠宝(北京)有限公司(以下简称黄金珠宝公司)给交通银行海南省分行(以下简称交行海南省分行)的10公斤沃德金条垫货，采取不入库的方式据为己有，先后6次让黄金珠宝公司回购，循环套取回购款项用于炒股和消费。

　　另外，在2016年5月24日至2017年5月9日期间，潘某某还通过管理操作贵金属系统的职务便利，从后台调低贵金属产品价格，虚构贵金属产品交易订单，在交通银行海南省分行营业部先后15次以超低的价格购买贵金属产品856件，共计购买价格198.67万元，但交行订货实际支付了1628.9万元。

　　而在实际操作中，潘某某则仅向中钞公司、黄金珠宝公司发出前述15次同等金额订购沃德金条订单，收到沃德金条后，潘某某再让中钞公司、黄金珠宝公司进行回购，并将回购款转入其控制的银行账户。

　　为了填平交通银行海南省分行的财务亏空，潘某某又利用类似的手法在三亚分行用价值113.36万元的贵金属，套取三亚分行资金2211.71万元。从三亚分行套取资金后，潘某某又通过反向操作，从后台修改(调高)贵金属产品价格，以超高价格购买贵金属，填平了交通银行海南省分行的财务亏空。

　　但纸终究包不住火。2018年，交通银行发现了潘某某的犯罪事实，并予以报案，同年11月19日，潘某某被公安机关抓获，最终被判处有期徒刑9年6个月。

　　炒股亏了近600万

　　判决书显示，潘某某实际侵占资金达2099.35万元。案发后，潘某某家属向公安机关退赃现金95万元，公安机关冻结潘某某银行账户中29950元。

　　侵占近2100万，案发后却只剩百万不到，潘某某将钱撒向了哪？买奢侈品、买金银工艺品还有炒股和炒黄金期货。其中，炒股就亏了约600万元，炒黄金期货又亏了40万元，另外奢侈消费、购买金银工艺品等花费了1460万元。

　　而此次在阿里拍卖网上拍卖的丝巾，就是潘某某的奢侈消费之一。法院查明，潘某某多次购买各类丝巾用于收藏，价款达200多万元。潘某某用侵占款购买的数千条丝巾自2021年2月起开始分批被拍卖。此前已于2月25日、3月12日、3月23日、7月14日以及7月16日进行了分批次拍卖。在新一轮拍卖后，还将于8月2日进行下一轮拍卖。

　　从前述拍卖情况来看，参与竞拍的人非常少，仅数条丝巾成交，大多数流拍。